Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499)938-71-58 (бесплатно)
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 350-84-13 (доб. 215, бесплатно)

Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?

Варианты инвестиций в бизнес

Средства вкладывают в свой или чужой проект. Каждый вид инвестиций в бизнес имеет преимущества и недостатки. Выбор зависит от финансовых возможностей и целей инвестора.

Собственный стартап — вид инвестиций в бизнес. Он требует материальных вложений, трату сил, времени и применение профессиональных навыков. Без финансовой возможности продвижения собственного проекта можно сделать инвестиции в чужой бизнес. Сумма вклада определяется заранее, а риски распределяются пропорционально между всеми участниками проекта. Варианты инвестиций в бизнес:

  • покупка ценных бумаг предприятия. Распространенная схема привлечения денежных масс предприятием — выпуск акций или облигаций. Успешное использование метода потребует изучения экономической литературы, специфики формирования цены и опыта покупки ценных бумаг. Способна приносить стабильную прибыль в долгосрочной перспективе. Перед вложением инвестиций в бизнес предприятия нелишним будет ознакомиться с его финансовой отчетностью, поведением котировок компании в прошлом, выяснить репутацию проекта;
  • инвестиции в бизнес частного лица не требуют больших сумм, но приносят прибыль в долгосрочном периоде. Сделка требует тщательного анализа, проверки работы субъекта и актуальности выпускаемой продукции на рынке. При грамотном подходе к вложению однократная инвестиция в бизнес частного лица способна стать источником стабильного дохода;
  • инвестиции в долю бизнеса — оптимальный вариант инвестиций в бизнес при отсутствии материальной возможности открытия собственного дела. Степень владения и ответственности делится между участниками проекта пропорционально размеру инвестиции в долю бизнеса. Условия долевого участия заранее прописываются в уставных документах предприятия;
  • инвестиции за долю в бизнесе. Вкладчику поступают предложения приобретения части проекта. Отличие от предыдущего вида вложений заключается в форме собственности. В первом случае прибыль носит денежный характер. А в случае инвестиций за долю в бизнесе приобретаются материальная составляющая стартапа и права долевого участия в управлении проектом;
  • инвестиции в проекты малого бизнеса или стартапа. Сравнительно бюджетный вид инвестиций в бизнес, требующий тщательного изучения ниши. Молодые предприятия не имеют гибкости крупного предприятия с многокомпонентным производством. Инвестиция в проекты малого бизнеса повышает риски, но дает возможность приобретения крупного предприятия по бросовой цене;
  • паевые инвестиционные фонды (ПИФ) — форма пассивного дохода, позволяющая совершать вложения инвестиций в бизнес без собственного вмешательства. Здесь важен первый этап — выбор фонда. Проверенная компания способна приумножать инвестиции в бизнес в долгосрочном периоде.

Term Sheet, или соглашение о намерениях

Это самый первый документ, который переносит ваши с инвестором устные договорённости на бумагу. Обычно в нём указывают сумму инвестиций, размер доли, которую получит инвестор, права инвестора в отношении акций компании, ваши права, особенности дальнейшей финансовой и юридической документации.

Хорошо бы уже на данном этапе понять, выберете вы договор займа или опционный договор, а также то, в какой юрисдикции будет работать ваша компания и где будет оформлена ваша интеллектуальная собственность, если она есть.

Если ваш проект ориентирован только на российский рынок, например вы производите самовары, регистрируйтесь в России. Если у вас ИТ-проект, с которым вы хотите выйти на глобальный рынок, проанализируйте, где лучше хранить интеллектуальную собственность и где проще выплачивать налоги. Для этого необходимо обратиться к юристу, занимающемуся консультациями по вопросам интеллектуальной собственности и имеющему опыт структурирования трансграничных сделок.

Обслуживание в офшорных юрисдикциях Кипра, Каймановых островов дешевле, однако цена не должна быть единственным критерием вашего выбора.

Term Sheet, как правило, не имеет юридической силы и может быть совсем небольшим документом — всего несколько листов формата А4. Однако, как минимум, все участники должны его подписать, а как максимум, вы всё-таки можете обратить внимание на условия, о которых при необходимости одна из сторон всё-таки сможет потом заявить в суде.

«Стороны обязуются относиться ко всем обсуждениям, имеющим отношение к сделке, предусмотренной настоящим Соглашением о намерениях, а также к настоящему Соглашению о намерениях, как к конфиденциальным».

«Компания и Фаундеры договорились об исключительном периоде до …, в течение которого Компания и Фаундеры обязуются не вступать и не побуждать к вступлению в переговоры и/или иным образом вступать в активное взаимодействие с любым третьим лицом, инициировать или приступать к вливанию капитала путём выпуска акций или иных ценных бумаг Компании или путём привлечения заёмного финансирования (за исключением обычной хозяйственной деятельности)».

Выбор дальнейших документов будут зависеть от той модели финансирования, которую вы совместно с инвестором выберете. В любом случае во всех юридических документах прописываются цели финансирования, и они должны быть довольно конкретны — research {amp}amp; development, наём сотрудников и так далее.

Юридически также фиксируются ограничения по использованию инвестиций, то есть те рамки, за которые стартап, получивший деньги, выходить не может. Нарушение договорённостей грозит возвратом инвестиций или немедленной конвертацией средств в акции и доли компании.

Представьте ситуацию. Вы только что окончили престижный вуз и основали стартап. Сами возглавили команду в качестве генерального директора, нашли инвестора. Инвестор отнёсся с пониманием к тому, что компания не сразу принесёт прибыль, и согласился дать вам полгода на развитие. В самом начале на радостях вы подписали с юристами кучу бумаг, а потом окунулись в работу.

Что вы сделали не так? Почему вообще произошла такая ситуация? Ответ прост: подписывая акционерное соглашение, вы не обратили внимание на ключевой момент — имеет ли право инвестор назначить своего генерального директора.

Регулировать отношения между акционерами в компании призвано акционерное соглашение. Согласно этому документу стороны договариваются, как управлять, как распределять прибыль, обязуются ли они выдвигать своих кандидатов в совет директоров. Также прописывается:

  • кто может уволить ключевых руководителей;
  • кто может назначать генерального и финансового директора или привлекать финансового контролёра;
  • какие вопросы должен решать только совет директоров, а какие имеет право решить сам генеральный директор;
  • какие документы может запрашивать тот или иной акционер и как часто.
Предлагаем ознакомиться:  Как уволить директора ООО, если он учредитель (нюансы)?

Составление и согласование документа обычно занимает несколько недель. Оно заключается между всеми или несколькими акционерами и регулирует все основные вопросы жизни компании.

Новости проектов

Минимальные риски дают банковские вклады под фиксированный процент, редко превышающий 10 % годовых. Большую прибыль получают путем частного инвестирования. Подобные сделки всегда рискованны. Вероятность потери инвестиционного капитала снижается несколькими способами:

  1. Диверсификация портфеля. Что это такое? Экономический термин означает равномерное распределение бюджета между объектами капиталовложений. Инвестиции в развитие бизнеса одной компании несут неоправданные риски и возможность упустить дополнительную прибыль.
  2. Контроль. Он не требует постоянного наблюдения за котировочным экраном, но одного вложения недостаточно. Оптимально уделять портфелю внимание раз в неделю.
  3. Обучение. Чтение экономической литературы, отслеживание новостей, обмен опытом с преуспевающими инвесторами посредством книг, семинаров, вебинаров и тренингов двигает вперед мастерство вкладчика.
  4. Планирование. Инвестицию в бизнес-проект нельзя выполнять интуитивно. Позиция открывается только после четкого и аргументированного ответа на вопрос о том, почему я вхожу в сделку. Это касается и закрытия сделки. Опытные инвесторы советуют заранее составить четкий план, помогающий избегать эмоциональной торговли и просадок капитала.
  5. Разбираться в предмете инвестирования. Обязательный пункт, облегчающий оценку предприятия и выпускаемой продукции.
  6. Не превышать риски. Мысли о сделке не дают спать? Этого достаточно для ликвидации позиции. Определить оптимальную сумму поможет упражнение, где нужно закрыть глаза и представить, что вложенных денег нет. Чувство спокойствия — верный показатель правильного распределения бюджета.
  7. Торговля на собственные средства. Некоторые инвесторы совершают инвестиции в бизнес под залог имущества или прибегают к такому способу, как оформление кредита в банке, рассчитывая выплачивать с будущей прибыли. Это рискованный ход, который приведет к банкротству.

Грамотное управление, соблюдение плана и постоянный контроль над портфелем позволяют получать прибыль в долгосрочной перспективе.

Тщательный анализ и оценка вариантов инвестиций в бизнес, имеющихся знаний и финансовых возможностей требуют опыта. Некоторые вкладчики используют труд квалифицированного специалиста, некоторые познают искусство собственными силами. Каждый сам выбирает свой путь. Главное — не терять уверенности в своих силах и искать выгодные объекты для вложений.

Crypthonex (NEW) — свежий фаст, добавленный на блог в день старта. Проект предлагает зарабатывать от 20% до 30% в сутки при недельном инвестиционном сроке. Депозит уже включен в выплаты, а значит за срок можно заработать от 40% до 110% чистого дохода. Дополнит эту доходность рефбек от меня в размере 5%.

СoryBets (NEW) — проект со среднедоходным маркетингом, который начал работу в качестве партизана и вел ее на протяжении 1,5 месяцев. Площадка отлично подготовлена и имеет все шансы показать отличный результат, ведь администрация настроена на грамотное и плавное развитие. Ежедневно нам предлагается зарабатывать от 3,5% до 5% по рабочим дням при относительно длительном сроке инвестиции от 30 до 45 бизнес-дней. По проекту я выплачиваю бонус своим партнерам в размере 5%.

Cloudpons (NEW) — качественный инвестиционный фонд с выплатами по рабочим дням. Хайп работает как с фиатом, так и с целым списком криптовалют, а по доходности предлагает 6%в рабочие дни. Тарифный план позволит получать прибыль в течение 20 рабочих дней, что принесет по итогам 20% профита. Не забывайте увеличить доходность с проекта рефбеком в размере 6%.

AI Logistics — инвестиционный фонд получил официальную регистрацию в Великобритании. Площадка плавно развивается и на этой неделе была добавлена возможность инвестировать в Ethereum Classic. Рефбек по проекту — 4%.

Fast Pharm — проект дал более 29% профита. На постоянной основе я выплачиваю повышенный рефбек по этому проекту своим партнерам, который составляет 8%.

Аce-Corp — Площадка в портфеле более недели и за этот срок дала 29% профита. Рефбек по проекту — 8%.

Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?

Asia Dev INC — проект с плавным развитием порадовал профитом! Нами пройден первый инвестиционный круг, который позволил нашим партнерам получить 19% прибыли (с учетом рефбека 3%).

Barrel — уже более двух недель на блоге и мы сумели вернуть себе 81% депозита — профит совсем скоро! На этой неделе был обьявлен конкурс, который позволил участникам удвоить свой депозит. Не забывайте заказывать рефбек 4% от вклада.

Rentalo — для партнеров блога страховка увеличена до 500$, рефбек — 5%.

Продолжают работу, но пока не сообщают новостей:

  • Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?Singapore IT Corporation
  • Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?Splitt
  • Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?WestLand Storage
  • Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?Wionero
  • Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?DDFutures
  • Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?Grant Epos

В скам ушли СriptBTC, Invest Aurum (дал от 42% до 115% профита, по проекту была страховка 400$), BensonBit, Protonius.

ИТОГ: Вот такой была ушедшая неделя инвестиций для моего блога. Этот период позволил добавить в портфель интересные инвестиционные фонды и по многим проектам достичь безубытка. В который раз отмечу, что преимущественно в моем портфеле проекты со средней доходностью, ведь это наиболее стабильный вариант маркетинга, позволяющий проекту не потерять своей привлекательности в глазах инвесторов.

Поэтому советую вам в летний период сделать ваши портфели максимально стабильными за счет таких хайпов и уделять особое внимание площадкам из категории «Лучшие проекты блога«. Это фонды, в которые я верю, ведь управляют ими опытные, проверенные админы. Оставайтесь с блогом и мы поможем вам зарабатывать на высокодоходных проектах. Всем удачи!

Предлагаем ознакомиться:  Письмо при увольнении коллегам: пример написания, случаи, требующие от сотрудника официального прощания

AI Logistics (NEW) — качественный хайп, который хорошо подготовлен к летней работе. Проект предлагает годовые тарифы, а их доходность составляет от 0.8% до 1.2% в сутки. К инвестиции принимаются как доллары, так и криптовалюта, а войти в проект можно с минимальной суммы в 10$. По этому инвестиционному фонду я выплачиваю рефбек в размере 4%.

Protonius (NEW) — высокодоходный инвестиционный проект с бессрочным маркетингом. Площадка предоставляет участникам возможность вкладывать средства под процентную ставку от 8% до 10% в сутки. При условии длительной работы проекта зарабатывать в нем можно будет хорошие проценты — после выхода в безубыток даже минимальный тариф будет приносить 240% в месяц. Мои партнеры имеют возможность дополнить эту доходность рефбеком в размере 3%.

Fast Pharm (NEW) — средник с разнообразным маркетингом, который дает возможность получать от 104,5% до 145% за срок. Вложить средства можно на срок от 3 до 15 дней, принимаются и фиатные валюты, и крипта. Раскручивается площадка неспеша, поэтому можно смело рассматривать короткие инвестиционные тарифы, как хорошую возможность протестировать проект. Рефбек по проекту — 2%.

Аce-Corp (NEW) — последним на этой неделе был добавлен в портфель и произошло это незадолго после старта. Хайп является высокодоходником и предполагает один тариф с доходностью в размере 3%, которые будут выплачиваться в течение 20 дней. За срок площадка позволит заработать 60% чистого дохода, временно рефбек по проекту составляет 8%, спешите его заказать и увеличить свой профит.

BensonBit — администрация хайпа поделилась планами на развитие в будущем году, ознакомиться с ними можно на официальном сайте. Я же, как прежде, плачу своим рефералам 5% бонуса за создание вклада.

Barrel — компания отчиталась за 10 дней работы проекта, из которых следует, что средства активно привлекаются, а работа сайта хорошо оптимизирована. На этой неделе у инвесторов была возможность заработать дополнительные 10% бонуса в честь Дня независимости США. Еще один бонус — рефбек от блога в размере 4%.

Grant Epos — проект на блоге 70 дней! Нам удалось получить до 85,5% профита, площадка развивается и показывает ТОповые результаты. Всем своим партнерам я выплачиваю бонус по проекту 2,5%.

Invest Aurum — продолжаются футбольные розыгрыши от проекта, участником которых может стать каждый желающий. Мы уже достигли в Invest Aurum безубытка и успели заработать от 23% до 35% чистого дохода. Не забывайте, что моим партнерам полагается 5% бонуса, а также страховка на 400$.

Продолжают работу:

  • Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?Singapore IT Corporation
  • Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?Splitt
  • Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?Asia Dev INC
  • Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?WestLand Storage
  • Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?Wionero
  • Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?DDFutures
  • Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?Rentalo

Прекратили работу BitOption (от 24% до 54%), Binex, Universal Gifts ( 20%, админ инициировал выплату страховок), Cappers Group ( 66%), Diamonds Investment.

ИТОГ: Обратите внимание, что до 95% проектов, представленных на блоге, дают заработать — главное, вовремя в них зайти. Если площадка кажется вам интересной, то не затягивайте с инвестицией, ведь как правило, мы презентуем хайпы, которые только начинают свою работу. Обязательно прислушивайтесь к моим рекомендациям и тогда ваши инвестиции будут приносить стабильный доход.

Многие считают, что вкладывать средства можно только в собственный бизнес. Однако существует огромное количество вариантов подобных вложений, различающихся степенью участия инвестора, требуемой суммой и другими параметрами.

Об этом способе обычно в первую очередь думают те, кто слышит понятие инвестирование в бизнес.

Отдача от вложений начинается далеко не сразу. Но есть существенный плюс для инвестора – вся прибыль будет принадлежать ему безраздельно.

О своем бизнесе мечтают многие. Но следует понимать, что далеко не все способны вести и развивать его. Здесь потребуется вкладывать душу, опыт и знания, многому научиться.

Такой вариант инвестирования и создания бизнеса является одним из самых популярных. Большинство компаний, занимающих лидирующие позиции в мире, появились именно благодаря этому способу.

Обычно степень влияния, а также прибыль делятся между партнерами в соответствии с долями в бизнесе, принадлежащими им. Чтобы в будущем не возникало разногласий, желательно все условия взаимодействия оговорить сразу и зафиксировать их в договоре долевого участия.

Договор о конвертируемом займе

Конвертируемый заём даёт инвестору возможность быстро произвести инвестицию, не тратя большого количества времени на согласование условий своего участия в компании. По сути, инвестор предоставляет компании в долг некую сумму денег, а взамен приобретает право вернуть либо эту сумму вместе с процентами, либо определённое количество акций компании. Количество акций рассчитывается, исходя из оценки компании на дату выдачи займа.

Не стоит забывать об ограничениях: этот договор разумно составить в том случае, если ваша компания зарегистрирована не в РФ, а например, в Англии, США или какой-то офшорной зоне. В данный момент в РФ механизм передачи акций от основателей к инвесторам работает плохо.

Это альтернатива договору о займе, которая подойдёт тем компаниям, которые зарегистрированы в России.

Предлагаем ознакомиться:  Как оформить компенсацию издержек исполнителю по договору гпх

С 1 июня 2015 года в ГК РФ появились две новые статьи: об опционе на заключение договора и опционном договоре. Объединяет эти документы то, что стороны согласовывают условия, которые подлежит исполнить не сразу, а в будущем. Отличия же в том, что получает управомоченная сторона.

При опционе на заключение договора одна сторона соглашения предоставляет другой стороне право заключить один или несколько договоров на условиях, определённых опционом. Как правило, он предоставляется за плату. А вот по опционному договору одна сторона на условиях, предусмотренных этим договором, вправе потребовать в установленный срок от другой стороны совершения определённых действий (уплаты денежной суммы, передачи имущества и так далее). В случае, если управомоченная сторона не заявит требование в указанный срок, опционный договор прекращается.

Опционный договор, в отличие от опциона, не требует заключения основного договора. Он даёт право требовать исполнения при наступлении определённых обстоятельств.

Реализуются обычно два варианта опциона — предусматривающий выход из компании или, напротив, установление над ней контроля. В первом случае у собственников бизнеса или инвесторов по опциону возникает право в будущем продать акции общества или доли в уставном капитале по заранее установленной цене при наступлении определённых обстоятельств.

Во втором случае рассматривается другая ситуация — возможность установить контроль над приобретаемой компанией в том случае, если прибыльность соответствует ожиданиям покупателя. Тогда управомоченная сторона получает право выкупить оставшиеся в распоряжении контрагента акции или долю уставного капитала. Цена также рассчитывается заранее.

Где найти деньги для инвестиций в бизнес?

Стартап-рынок в России становится все более популярным, объемы инвестирования в него растут с каждым годом. Поэтому всем, кто решил вкладывать свои деньги в бизнес, важно знать, какие направления стартапа считаются наиболее востребованными.

Направления для инвестирования постепенно расширяются. Тем не менее, на протяжении длительного периода времени лидеры неизменны. К ним относятся IT-проекты (бизнес в интернете), а также малый бизнес, в том числе тот, который ведется с использованием франшиз (Более подробно и детально что такое франшиза простыми словами, мы писали в отдельной публикации).

Немного от увеличения инвестиции отстаёт сфера энергетики. Цены на нефть нестабильны, все больше внимания люди уделяют экологии. Поэтому в области энергетики наибольшую популярность среди инвесторов приобретают проекты, связанные с созданием альтернативных экологических источников энергии.

Разберемся, какие направления инвестиций в стартап наиболее популярны на данный момент. Специалисты считают, что именно они сохранят лидирующие позиции в ближайшие 5 лет.

Сфера IT представлена достаточно большим количеством разнообразных направлений.

Ключевые качества профессионального инвестора — дисциплина, холодный рассудок, выверенная схема работы. Отсутствие одного критерия — путь к потере инвестиционного капитала. Потому оптимальным вариантом остаются инвестиции в бизнес собственных накоплений. Сумма должна быть такая, с которой легко расстаться в случае неудачного прогноза. Иначе мысли о потере средств помешают трезвому выбору и оценке.

Такой вариант, как оформить кредит в банке, совершить инвестиции в бизнес под залог имущества или займа у знакомых допустим в случае точного расчета возможных рисков. Любая инвестиция в бизнес-проект несет возможность потери капитала. Потому важно еще перед взятием долговых обязательств рассчитать возможность выплаты долга из основного источника дохода и настроиться на это морально.

Бизнес-план

Это необязательное приложение к акционерному соглашению. В этом документе компания расписывает, какие средства и на что именно она собирается тратить. Чтобы снизить риски, в некоторых случаях инвесторы устанавливают критерии отклонения от бизнес-плана. Например, если компания отклоняется более чем на 30%, инвестор может потребовать возврата инвестиций или передачи управления.

Документы, подтверждающие оформление интеллектуальной собственности

У стартапов всегда остро стоит проблема интеллектуальной собственности. Она либо не зарегистрирована должным образом, либо не была правильно передана компании от разработчиков. Так, например, фрилансеры, которые присылают вам код, — это как раз производители той самой интеллектуальной собственности.

Перед началом разработки надо заключать договор о выполнении работ (или оказании услуг) и составлять техническое задание: как выполняется работа и что именно является её итогом. А потом с каждым фрилансером подписывать акт приёмки-передачи. И тогда это является доказательством для инвестора, что код принадлежит именно вашей компании. После заключения сделки он ставится на баланс юридического лица.

Если на момент сделки с инвестором вы состоите в браке, подпишите с супругой или супругом соглашение, согласно которому она или он не возражает против продажи доли в компании или заключения сделок.

Неважно, что в собственности у вас пока только пара компьютеров. Это типовой документ, подписанием которого, однако, часто пренебрегают. Но супруги могут развестись и начать делить совместную собственность. Или супруга заявляет, что изначально была против сделки, суд признаёт её недействительной и обязывает вас вернуть долю инвестору.

На практике многие стартапы разваливаются из-за разногласий между основателями и инвесторами. Для того чтобы этого избежать, всегда изучайте потенциальных партнёров и подходите к выбору инвесторов не только с точки зрения будущих финансовых вливаний, но и общности взглядов на дальнейшее развитие бизнеса. А свои ощущения подкрепляйте юридическими документами.

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector