Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499)938-71-58 (бесплатно)
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 350-84-13 (доб. 215, бесплатно)

Досудебный возврат долгов

3. Как вернуть долг с физического лица — пошаговая инструкция

1 Собираем информацию о текущей финансово-хозяйственной деятельности должника;

2 Направляем письменное предложение вернуть долг без суда и проводим телефонные переговоры;

3 Встречаемся с руководством компании-должника на их территории или в одном из наших офисов.

Итак, вы одолжили деньги и теперь не можете дождаться, когда же должник соизволит их вернуть.

Как сподвигнуть его к этому?

Способы взыскания долга с частного лица можно разделить на 3 группы:

  • досудебное решение вопроса;
  • судебный процесс;
  • перепродажа долга коллекторскому агентству.

Есть и такой способ, когда привлекаются криминальные структуры, но о нем мы говорить не будем. Наши способы — полностью законны и вполне гуманны.

Возврат долгов с физических лиц значительно облегчается, когда кредитор берет расписку. Она пишется в 2 экземплярах и заверяется нотариально. Эта бумага и будет той движущей силой, которая запустит механизм законного возврата денежных средств.

Статья «Как вернуть долг по расписке» даст вам много полезных советов на эту тему.

Если расписку вы не взяли, нужно получить признание должника, привлечь свидетелей сделки или найти иные доказательства.

По схожей теме читайте публикацию «Взыскание долгов с физических лиц».

Мы выделили 3 основные причины.

Наверняка одна из них покажется вам очень знакомой.

Такой заемщик изначально не собирается отдавать средства, которые берет в долг. Его схема состоит из двух действий. Сначала он входит к вам в доверие, создав себе репутацию серьезного и надежного человека. Затем, получив денежный займ, он исчезает.

Взыскание долга с такого заемщика — самый сложный и трудоемкий процесс. В любой ситуации он усложняется розыском — хоть активов заемщика, хоть его самого. А чаще всего — и того, и другого.

Заемщик не исчезает и обещает вернуть долг, но фактически не делает этого. Он может бесконечное количество раз просить об отсрочке, давать множественные обещания и приводить миллион причин, почему и в этот раз он не смог вернуть долг в срок, на который отодвигал расчет в прошлый раз.

Процесс взыскания долга с такого заемщика длительный и нудный. Он может растянуться до бесконечности и измотает вам все нервы. При этом если не начать решительные действия, свои средства можно больше вообще не увидеть.

Досудебный возврат долгов

Конечно, не все, кто берет деньги в долг, поголовно злостные мошенники. Человек может банально не рассчитать свои возможности. Это говорит не столько о его безответственности, сколько о том, что он не научился грамотно планировать свои доходы и расходы.

Таких должников — большинство. Поскольку большую часть нашего окружения составляют все же не бессовестные аферисты, а простые люди, работающие по найму либо являющиеся мелкими предпринимателями.

В статье «Взыскание долга по расписке» вы найдете советы по юридически грамотному составлению расписки и обзор ситуаций, когда расписка считается недействительной.

Процесс возврата долга с частного лица делится на 2 этапа — досудебный и судебный. Конечно, хорошо бы обойтись только первым, ибо второй очень сложный, долгий и часто неоднозначный.

Но если решить дело миром не удалось, придется идти в суд. Каждый шаг этого процесса мы рассмотрим подробно в этом разделе.

Есть 3 варианта, как это сделать.

Первый. Вооружившись настольным калькулятором, вычисляйте самостоятельно.

Второй. Если с цифрами вы не дружите, сделать это поможет калькулятор процентов. В интернете можно найти множество вариантов таких калькуляторов в открытом доступе.

Третий. Если вы не очень доверяете таким возможностям, обратитесь к специалисту. Подобная услуга есть в перечне любой компании, которая оказывает помощь в возврате долгов с физических лиц.

Для начала это делается в устной форме — при личной встрече или по телефону. В ходе разговора вам станет ясно, почему должник не отдает долг. Бывает и так, что у человека действительно затруднительное положение. Тогда дело можно решить миром, договорившись о сроке, когда он реально сможет вернуть ваши средства.

Если должник не говорит ничего определенного или же вообще ничего не говорит и старается скрыться, отправляйте ему письменное требование возврата долга. Такое письмо пишется в произвольной форме, но с обязательным указанием адресата, причины обращения и сроков возврата долга.

Будет прекрасно, если вы получите уведомление о вручении письма.

В заявлении должна быть четко определена главная задача — донести до суда, что конкретный человек должен вам конкретную сумму денег, а также то, что он отказывается эти деньги возвращать. Данные человека и размер суммы должны быть обязательно отражены в тексте.

К исковому заявлению нужно приложить любые имеющиеся у вас документы, подтверждающие вашу правоту:

  • расписку;
  • копии претензий, отправленных должнику;
  • договор или соглашение;
  • аудио- или видеозаписи;
  • переписку по электронной почте, в соцсети или через смс и т. д.
Предлагаем ознакомиться:  Судебная практика конвертация долга в уставный капитал. Конвертация долга в уставный капитал

Помимо этих документов, прилагаются: расчет суммы с процентами и судебными расходами и квитанция об уплате госпошлины.

Статья «Исковое заявление о взыскании долга», размещенная на нашем ресурсе, в подробностях расскажет вам, как правильно составить этот документ.

Досудебный возврат долгов

Когда вы подаете исковое заявление, помните, что принять его должны в соответствующем порядке.

Это значит, что лицо, принимающее документ, должно:

  1. Зарегистрировать заявление как входящий документ в специальном журнале.
  2. Поставить соответствующую отметку о регистрации на самом документе.

Можете попросить, чтобы на вашем экземпляре также поставили такую отметку. Это будет вашим доказательством в том случае, если заявление вдруг где-то затеряется.

Предупреждаем, что будет это не быстро. Процесс может затянуться на месяцы.

Сначала вам предстоит посетить предварительное заседание, где озвучиваются все обстоятельства и подробности дела. Затем ждите судебного разбирательства, в ходе которого нередко возникает необходимость в дополнительной экспертизе.

Впрочем, вы можете рассчитывать на проведение разбирательства в упрощенном порядке — в том случае, если по вашему делу назначат приказное производство. Тогда судебное решение можно получить уже через несколько дней.

Этот документ выдается на основе судебных актов, которые подлежат исполнению. В него заносится наименование и адрес суда, номер дела, дата вынесения решения и дата его вступления в законную силу, а также сведения о должнике и взыскателе.

Исполнительный лист обязательно содержит резолютивную часть судебного решения.

Теоретически обжаловать исполнительный лист можно в течение 30 дней, но на практике в большинстве случаев обжалование невозможно в принципе.

Досудебный возврат долгов

Если заемщик не пытается обжаловать судебное решение, начинается финальная часть процесса — исполнительное производство. В случае нежелания или невозможности должника отдавать занятые деньги, исполнительный лист направляется в службу судебных приставов, которая занимается принудительным взысканием долгов.

Статья нашего сайта «Возврат долгов» расскажет вам о других способах возврата долгов, а также о трудностях, которые при этом могут возникнуть.

Возврат долгов с физических лиц помогают осуществлять специальные организации.

Даже в очень сложном положении не опускайте руки и обращайтесь к надежным и проверенным специалистам.

1) Правовед

Это уникальный ресурс, объединивший более 16 тысяч юристов со всей Российской Федерации. Здесь можно найти специалистов любой области юриспруденции, в том числе и тех, кто предоставляет помощь в возврате долгов физических лиц.

Если параллельно у вас возникнут вопросы относительно каких-либо нюансов процесса, то и в этом вы не останетесь один на один со своей проблемой. Консультацию доступны в любое время суток. Ежедневно в режиме онлайн находится около 500 специалистов, и вам обязательно помогут советом в кратчайшие сроки.

Если вас не устраивает режим общения через интернет, звоните по телефонам.

Большое преимущество проекта — это мобильное приложение. Установите его на телефон, и ваш юрист всегда будет рядом.

Покупка долгов физических лиц третьим лицом допускается законом.

Исключение составляют 2 случая — выплаты алиментов и возмещение нанесенного ущерба здоровью.

Поэтому, если вы одолжили кому-то солидную сумму денег и не знаете, как её вернуть, вы можете обратиться в коллекторское агентство.

Продать долг физического лица можно тогда, когда у вас имеются документы, подтверждающие, что человек должен вам денег. Когда деньги занимает физическое лицо, доказательным документом чаще всего выступает расписка.

Эти доказательства и нужно предоставить в организацию, которая оказывает коллекторские услуги. Помимо этого, предоставьте максимум информации о должнике, которой располагаете: где он проживает, контактные телефоны, какой имеет источник дохода и имущество и т. д.

Досудебный возврат долгов

Специалисты организации, с которой вы решили сотрудничать, должны проверить и уточнить обоснованность требований и претензий, которые вы предъявляете должнику.

Кроме того, переуступка права требования долга будет законной, только если факт задолженности подтвержден судом. Поэтому, кроме документа, подтверждающего долг, вы должны предоставить в коллекторское агентство исполнительный лист и судебное постановление.

Чтобы выбрать подходящую колекторскую компанию, отправьте предложения о продаже сразу в несколько агентств. Таким образом вы сможете сделать рациональный выбор.

При согласовании условий продажи долга, если вы сомневаетесь в своих силах, пригласите на встречу независимого юриста.

В юриспруденции такой документ называется договором цессии. Четких требований к такому договору нет, он даже может быть составлен в свободной форме. Здесь вам снова пригодится помощь стороннего юриста.

1) Правовед

В возврате долгов, как в любви, все средства хороши – разумеется, если они не выходят за рамки закона. Главная задача сторон – достичь полного согласия и взаимопонимания.

Если договориться не получается, спор помогают разрешить суды или специальные организации, профессионально занимающиеся долговыми спорами – коллекторы, юридические и адвокатские конторы, службы медиации.

Обойтись без судебных разбирательств, которые неизвестно сколько продлятся, выгодно обеим сторонам кредитного конфликта. Заимодатель выигрывает во времени и не тратится на судебные издержки, а должник не превращается в ответчика и сохраняет статус добропорядочного гражданина.

Предлагаем ознакомиться:  Почему друзья не возвращают нам долги

Наиболее приемлемый вариант разрешения спора – реструктуризация кредита. Стороны меняют условия возврата долга по взаимовыгодному соглашению, а «час расплаты» отодвигается на более поздний срок.

Возврат долга через выкуп

Чтобы убедить должника урегулировать долг в досудебном порядке, кредитору нужно донести до него все неприятные последствия судебного процесса.

В частности, указать, что все издержки в случае проигрыша дела ответчику придётся оплачивать из собственного кармана. А это ещё более увеличит сумму взыскания. Квалифицированная юридическая помощь на этом этапе не помешает.

Хотите знать больше – читайте отдельную статью на нашем сайте «Досудебное взыскание долгов».

Профессиональные коллекторы имеют свои секретные методики, помогающие им добиться нужного результата. Однако статистика последних лет свидетельствует, что переуступка прав требования (продажа долгов) уже не так эффективна, как раньше.

Граждане научились бороться с коллекторами, при этом полномочия последних стали существенно ограничиваться законом. По сути, специалисты по взысканию долгов имеют право только информировать должников и мотивировать их к скорейшему погашению задолженности. Те же задачи выполняют и специальные службы банка.

Способы противодействия коллекторам пополнились и техническими средствами.

Кроме того, закон запрещает коллекторам:

  • угрожать здоровью, свободе и имуществу граждан;
  • унижать их честь и достоинство;
  • обращаться к пожилым людям, беременным женщинам и матерям детей до 1,5 лет;
  • вводить должников в заблуждение относительно задолженности;
  • звонить больше 3 раз в неделю и т.д.

Всё это снижает популярность коллекторских компаний. Однако многие банки продолжают переуступать таким конторам права на взыскание проблемных долгов.

Больше подробностей – в публикации «Возврат долгов с физических лиц».

Самый эффективный метод вернуть одолженные деньги – это обратиться с иском в судебные инстанции. Бытовыми долгами, не связанными с предпринимательской деятельностью, занимаются мировые и районные суды. Долговые споры с участием юридических лиц рассматривают арбитражные судебные органы.

Если у истца есть документальные подтверждения факта задолженности, вероятность победы в суде очень велика. Наличие долга доказывают расписки, договоры, свидетельские показания, любые письменные подтверждения передачи денег.

О том, как вернуть долг по расписке, читайте в соответствующей статье.

Читайте статью по смежной теме – «Взыскание долгов через нотариуса».

Грамотный возврат долгов – процедура длительная и поэтапная.

Чтобы не делать лишних движений, следуйте пошаговой инструкции.

Для начала стоит проанализировать ситуацию и попытаться понять, почему она возникла. Возможно, должник действительно забыл о сроках возврата, и ему следует просто напомнить о его обязательствах.

Или он не может вернуть долг по независимым от него причинам. В таком случае лучше сразу договориться о переносе сроков и отмене штрафных санкций.

Если должник просто не желает возвращать долги, вам стоит подготовить документальные подтверждения задолженности на случай судебного разбирательства.

Попытайтесь объективно оценить финансовое состояние должника. Сведения можно брать только из открытых источников.

Если ваш оппонент в долговом споре – юридическое лицо, то информацию найти проще, если это рядовой гражданин, то придётся довольствоваться косвенными признаками финансового статуса.

В крайнем случае действуйте через друзей и знакомых. Допустимы любые методы добычи информации, дозволенные законодательством.

Есть множество способов напомнить о долге – телефонные звонки, СМС-сообщения, электронные письма.

Проще всего, конечно, позвонить, но должники, как правило, предпочитают «не слышать» звонков от кредиторов. Если неплательщик категорически не желает разговаривать, переходим к следующей стадии.

Многие кредиторы игнорируют этот этап, и совершенно напрасно. Грамотно составленная претензия пригодится в суде – это документальное свидетельство того, что вы испробовали все варианты досудебного урегулирования конфликта.

Кроме того, красноречиво написанная претензия сама по себе может мотивировать должника вернуть чужие деньги. Особенно эффектные письма получаются у профессиональных юристов. Специалист хорошо знает, чем может окончиться неисполнение условий договора и умеет доходчиво объяснить это должнику.

Если должник после получения претензии вышел на контакт, самое время провести с ним переговоры и выработать новые условия по погашению задолженности. Главное – оформить новый договор документально, а не на словах.

Чтобы переговоры прошли без лишней нервозности, пользуйтесь помощью юриста по взысканию долгов.

Итак, должник проигнорировал все ваши звонки, претензии, сообщения и воззвания. Другого выхода нет – обращаемся в суд.

Для начала составляем исковое заявление о взыскании долгов. К документу прилагаем расписки, копии договоров и прочие бумаги, подтверждающие факт задолженности.

Долговые споры – самые распространенные дела в гражданских судах. Случается, что один судья проводит в день по 5-7 заседаний по поводу невыплат по кредитам и займам. Однако каждый случай – индивидуален, поэтому срока окончания процесса вам никто не назовёт заранее.

Предлагаем ознакомиться:  Подлежат ли возврату бегунки для обуви и сумок

Положительный для истца исход процесса – исполнительный лист и приказ о принудительном взыскании. В любом случае это ещё не окончание дела. Исполнительное производство длится неделями, месяцами, а то и годами.

Возвратом средств занимаются судебные приставы. При необходимости они имеют право арестовать имущество должника с целью его реализации на аукционе. Только после продажи имущества долг будет перечислен заявителю.

Если у ответчика имеются средства в банке, исполнительный лист могут переслать непосредственно в банк. Этот документ отправляют также на работу неплательщику или в пенсионный фонд, если он пенсионер.

Нет времени или желания возвращать долги самому? Что ж, это вполне справедливо – каждый должен заниматься своим делом.

Делегируйте взыскание задолженности профессионалам – обратитесь в одну из наиболее надёжных и компетентных юридических фирм, представленных в нашем обзоре.

1) Правовед

Сайт Правовед оказывает удалённую помощь физическим лицам и представителям юридических компаний. Это позволяет людям, нуждающимся в правовой поддержке, найти специалиста, не выходя из дома. Пользователям сайта доступны как бесплатные консультации, так и платные услуги.

Здесь можно узнать, как составляется иск по взысканию, как взыскать долги с юридических лиц, как вернуть деньги с распиской или без. При необходимости юристы оформят за вас документы, выступят представителями в суде и окажут полную правовую поддержку гражданам.

С сайтом сотрудничают тысячи квалифицированных юристов и адвокатов из всех регионов России. Задать свой вопрос можно по телефону или через интерактивный чат прямо на главной странице ресурса. В последнем случае вам придётся подождать 15 минут, пока юрист не напишет грамотный развернутый ответ.

Портал Правовед работает в режиме 24/7. Никаких выходных, перерывов и праздников. Клиент получает помощь тогда, когда она ему необходима.

2) АКМ

Компания предлагает клиентам полный спектр правовых услуг – переговоры,

, представление интересов в судах, помощь на стадии исполнительного и приказного производства, взыскание с родственников должника.

За помощь в разрешении конфликтных ситуаций фирма берёт вознаграждение в размере от 5 до 25% от суммы долга. Предоплаты не требуется. Так как сотрудники лично заинтересованы в положительном исходе дела, урегулирование происходит в кратчайшие сроки.

Организация использует собственные методики и технологии взыскания средств. Возврат средств ведётся до полного погашения задолженности.

АСК – объединение профессионалов, имеющих опыт в разрешении сложнейших правовых ситуаций. Для сотрудников не важно, в чьих интересах они действуют – частного лица или крупной коммерческой компании – дела ведутся одинаково тщательно и с полным соблюдением правовых норм.

Средний стаж работы экспертов – 15 лет. Специалисты помогут вам рассчитать сумму долга с процентами, выберут грамотную тактику ведения дела, помогут уладить спор до суда или выступят представителями на судебном процессе.

Смотрите небольшой ролик, в котором рассказывается о том, как правильно вести переговоры с должниками.

Те, кто хотя бы однажды сталкивался с проблемой взыскания долгов, знают, насколько это неблагодарное и непредсказуемое мероприятие.

Рассмотрим обзор основных трудностей, которые возникают перед кредиторами.

Кредитор, желая поскорее вернуть деньги, идёт на постоянные уступки должнику, а последний пользуется этим в своих интересах. В итоге заимодатель не только прощает неплательщику проценты и штрафы, но и соглашается на частичный возврат задолженности, руководствуясь народной мудростью: с паршивой овцы – хоть шерсти клок.

Внесудебное взыскание долгов продолжается не более двух месяцев. Цель – погашение суммы основного долга или подписание приемлемого для сторон графика платежей и контроль за выплатами. В среднем, на досудебном этапе мы собираем до 40% от всех передаваемых нам долгов. Некоторые из завершенных проектов мы выкладываем в разделе . Реальные ситуации, реальные должники и суммы, иногда без указания кредитора. География наших проектов – .

Что входит в комплекс услуг по возврату долга?

1) Правовед

Размер нашего вознаграждения зависит от финансового состояния должника на момент обращения к нам и от суммы его долга. Если долг не возвращен на досудебной стадии, наши юристы готовы представлять ваши интересы в арбитражном суде. Долги крупных предприятий мы готовы рассматривать для покупки по договору цессии или факторинга.

Наша задача – мотивировать должника вернуть средства на выгодных для кредитора условиях. Мы выработали собственные методы эффективного общения и поиска компромиссных решений. Агентство взыскивает задолженности в пользу:

  • Физических лиц: по распискам, векселям, алиментным обязательствам
  • Корпоративных клиентов: с оптовиков, производителей
  • Кредитных и финансовых организаций

Изучив ситуацию, мы разработаем индивидуальный план решения проблемы. Сотрудники компании отыщут должника, независимо от того, находится ли он в Москве или далеко за ее пределами. Ему будет предложено несколько вариантов оплаты. Мы проведем переговоры и решим конфликт любой сложности в досудебном порядке. Также наше агентство по возврату долгов будет контролировать погашение задолженности, проверяя, как пунктуально заемщик делает платежи.

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector